רושמים הכנסות והוצאות, ומשייכים כל הוצאה לסעיף – אוכל, דלק, בילויים. בסוף כל חודש רואים בדיוק כמה הלך על כל דבר, וכמה באמת נשאר בכיס אחרי מיסים.

קובעים תקציב לכל סעיף – למשל ״טיול״ ו־₪2,000. כל הוצאה שנרשמת מורידה מהסכום, ופס צבעוני מראה כמה נשאר. ברגע שעוברים את התקציב, רואים בכמה חרגתם.

מגדירים אותם פעם אחת כהוצאות קבועות, והם נרשמים לבד בכל חודש. אותו דבר עם משכורת או הכנסה קבועה מלקוח. נשאר לרשום רק את מה שמשתנה.

בדוח לעסק המע״מ מחושב לבד, מסמנים איזה חלק מכל הוצאה מוכר, ומקבלים רווח לצורכי מס ורווח נקי – לכל חודש ולכל השנה. אפשר לנהל כמה עסקים, כל אחד בנפרד.

יש דוח לעסק ודוח לבית, נפרדים לגמרי. ככה רואים כמה העסק מרוויח, וכמה המשפחה מוציאה, בלי לבלבל ביניהם.

פותחים יעד חיסכון עם סכום ותאריך. היומן מראה כמה כבר נחסך, כמה חסר, וכמה צריך לשים בצד כל חודש כדי להגיע בזמן.

בתמונת ההון רושמים כמה יש לכם – בבנק, בהשקעות, בחסכונות – וכמה אתם חייבים. גרף מראה איך ההון משתנה מחודש לחודש, ורואים אם הולכים קדימה.

המחשבונים מראים את המספרים לפני ההחלטה: כמה יהיה ההחזר החודשי, כמה ריבית תשלמו, ומה משתלם יותר לאורך השנים – לקנות, לשכור או למכור.

בלחיצה אחת מורידים את כל השנה לקובץ אקסל – הכנסות, הוצאות, מע״מ, הוצאות מוכרות ומיסים לפי חודשים.